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重构资产配置在生活中的重要性

厘清资产配置的逻辑

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课程介绍

资产配置,也称投资理财,是指将我们的资金合理安置。现代意义上的投资理财包括保值、增值、保障三个方面。保值主要是指保证原资产不变,主要是防止通货膨胀的风险;增值是指在原资产的基础上不断增加资产的总量;保障则是防范人们生命和财产在未来面临的不测风险。

 

投资理财不仅能使我们的财富获得保值增值,还能够防范威胁人们生命健康和财产安全的风险,最重要的是投资理财是实现个人财务自由的重要手段。仅仅靠工作收入难以满足我们提高生活品质的要求。世界上许多最终实现财务自由的成功人士都是将自己的收入不断的投入到事业及各种理财工具来实现的,因此每一个渴望富裕的家庭都必须高度重视投资理财。

 

经济飞速发展金融创新深化

通胀通缩频率日益加快资本市场跌宕起伏

使得我们对个人或家庭的资产配置

必须进行重新审视和思考

不同层次人群的资产配置方案

各类投资工具:储蓄/保险/基金/信托/P2P/房地产等

这些产品的内在逻辑与潜在风险问题

你究竟又知道多少呢

 

一个人即使工作收入很好,如果不能进行合理规划,挥霍殆尽,永远也无法过上富裕的生活,更谈不上实现财务自由。人生的财富积累应是由挣钱向规划,由规划向赚钱的转变,特别是随着年龄的增长,我们应该越来越重视投资理财收入。

 

 

//导师信息//

 

Ken

北京大学金融学硕士,CFA

现任某资本管理公司合伙人,曾就职于西南证券、华兴资本、黑石集团,天星资本、安邦集团等知名金融机构,长期从事资本市场工作,对资产配置、投资理财、金融风险管理有较为丰富的经验

 

 

//课程内容 //

 

第01节:资产配置的必要性

内容1: 中高净值客户与收入结构

内容2: 个人持有的可投资资产总体规

内容3: 财务管理及财富增长

内容4: 理财投资需要坚守的逻辑

 

第02节:资产配置的核心基础

内容1: 宏观经济趋势分析

内容2: 全球经济展望

内容3: 个人持有的可投资资产总体规模

内容4: 资产配置的必要性

 

第03节:资产配置主流工具介绍

内容1: 投资不动产优劣势分析

内容2: 存款优劣势分析

内容3: 股票等二级市场金融产品优劣势介绍

内容4: 私募投资优劣势分析

 

第04节:公募基金、保险、信托优劣势介绍

内容1: 公募基金优劣势介绍

内容2: 保险配置优劣势介绍

内容3: 信托产品优劣势介绍